Naša advokátska kancelária sa venuje aj oblasti boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti (AML). Posledné mesiace nás často kontaktujú ľudia, ktorí sa stali obeťami podvodov v súvislosti s investovaním.
Ak si nie ste istí, či ste sa aj Vy nestali obeťou podvodu, radi Vám poskytneme konzultáciu.
Ako funguje podvod so zneužitím AML krok za krokom
Modelové situácie vyzerajú často veľmi podobne:
- Klient natrafí na výhodnú investičnú ponuku (napr. kryptomeny, akcie, fondy).
- Po registrácii (zadanie telefónu, e-mailu) ho kontaktuje „investičný poradca“ – často cez WhatsApp alebo video hovor.
- Požaduje vstupnú investíciu (200–300 €), ktorú treba poslať na konkrétny IBAN.
- Zobrazí sa „zhodnotenie“ investície – často extrémne vysoké (desiatky až stovky %).
- Klient dostane malú výplatu, aby získal dôveru a bol motivovaný investovať viac.
- Nasledujú ďalšie vklady – už v tisícoch až desaťtisícoch eur.
- Pri pokuse o výber je klient ubezpečený, že peniaze prídu do 2–3 dní.
- Prichádza e-mail o zablokovaní transakcie kvôli „AML“ – na uvoľnenie treba poslať ďalšie peniaze.
- Pod rôznymi zámienkami (poplatky, dane, licencie) sú vylákané ďalšie platby.
- Poradca vyvíja nátlak alebo straší klienta (napr. hrozba žaloby, trestného stíhania).
Ako rozpoznať, že ide o podvod?
- Overte si spoločnosť a platformu, cez ktorú plánujete investovať (napr. obchodný register, Finstat, Transparex).
- Seriózne firmy nekomunikujú cez WhatsApp, Gmail alebo sociálne siete
- Nereálne vysoké výnosy sú varovným signálom
- Orgány verejnej moci Vás nekontaktujú cez chatovacie aplikácie
- Nikdy neposielajte ďalšie peniaze na „odblokovanie“ výplaty
- Odporúčame sa pridržiavať odporúčaní Národnej banky Slovenska
5 otázok, ktoré si položiť pred investíciou
- Poznám túto platformu / spoločnosť a je regulovaná?
- Poskytla mi platforma / spoločnosť obchodné podmienky?
- Komunikuje so mnou z oficiálneho e-mailu?
- Sľubuje nereálne vysoké výnosy?
- Ako ma ohrozí, ak o investované prostriedky prídem?
Čo môžem spraviť, ak som už poslal peniaze podvodníkovi?
Bohužiaľ pri type podvodu, aký opisujeme v tomto článku je šanca dostať sa naspäť k svojim peniazom minimálna, je však možné uskutočniť určité opatrenia na zmiernenie následkov alebo predchádzanie ďalšej škode.
- Okamžite kontaktujte svoju banku – v niektorých prípadoch je možné platbu ešte zastaviť
- Znížte riziko zneužitia osobných údajov
- Podajte trestné oznámenie – aj keď je šanca na vrátenie peňazí nízka, je dôležité konať
Každý prípad je individuálny. Ak ste sa ocitli v podobnej situácii, neváhajte nás kontaktovať – radi Vám pomôžeme s konkrétnymi krokmi. Napíšte nám na office@lidaybasaryova.sk
Okradli ma
Dobrý deň,
bohužiaľ v takýchto prípadoch je šanca dostať sa naspäť k svojim peniazom minimálna. Ak by ste ale mali záujem o konzultáciu k možnostiam ďalšieho postupu, napíšte nám na office@lidaybasaryova.sk
S pozdravom
JUDr. Dominika Lidayová Bašaryová
Dobrý deň.Investicia do Ipsum Investment.Nie veľká ,ale makler rozmnožil tú investiciu na 9000 eur .Chcel som peniaze vybrať ,ale nastala klasicka situácia ,že treba zaplatiť 3000e aby sa uvolnil vyber Takzv.AML .Keď nezaplatím vraj budú vymahať poplatok.Ja nechcem už žiadne peniaze od nich len ukončiť s nimi spoluprácu .Ako mi poradite ˇpostupovať?Aké mate skusenosti ,Ďakujem.
Dobrý deň,
v prípade záujmu, aby sme sa na Váš prípad bližšie pozreli, môžete nám podklady, ktoré máte k dispozícii poslať na mail office@lidaybasaryova.sk (napr. zmluva, ak ste nejakú uzavreli, obchodné podmienky, mailová komunikácia a pod.). Po oboznámení sa s podkladmi by sme sa vedeli vyjadriť konkrétnejšie k Vášmu prípadu.
S pozdravom
JUDr. Dominika Lidayová Bašaryová
Dobrý deň, podľahla som možnosti, trochu si privyrobiť v aplikácii Voltaire holdings limited, vyzeralo to celkom isté, boli tam kódy, heslá, myslela som si, že som v bezpečí. Kým som investovala, predbiehalo všetko v poriadku, zarobila som, časom peknú sumu, problém nastal keď som, môjho poradcu Alexandra G, požiadala o výber 3 000,- USD, jeho odpoveď bola, že celú sumu, čo je 15 877,- USD, peniaze neprišli, ale prišiel mi mail od AML, teraz zisťujem, či taká agentúra vôbec existuje. Na ministerstve AML existuje, ale mail ktorý mi prišiel, nie je z ministerstva, hľadám pomoc s možnosťou trestného oznámenia na podvod, na medzinárodnej úrovni, poradca má telefónne číslo registrované v Čechách, a jeden účet, na ktorý som poslala časť prostriedkov je v Liptove. Už som skúsila googliť informácie, peniaze som „investovala“ cez troch prostredníkov, ktorých mená a čísla účtov mám vo svojom výpise účtu. Môžete mi, prosím, poradiť ako mám postupovať, nemienim to nechať tak, ani nie pre peniaze, ale nenávidím podvodníkov! S pozdravom
Dobrý deň,
Ťažko sa vyjadriť ku konkrétnej situácii, bez bližšieho naštudovania, ale z Vášho popisu situácie je veľmi pravdepodobné, že ste sa stali obeťou podvodu.
Pokiaľ by ste mali záujem, môžete nám na mail poslať podklady (e-mailová, WhatsApp alebo iná komunikácia s poradcom / brokerom, komunikáciu s „AML“, zmluvu, ak ste nejakú uzavreli, obchodné podmienky a podobne) a po oboznámení sa s nimi by sme sa vedeli vyjadriť presnejšie.
S pozdravom
JUDr. Dominika Lidayová Bašaryová