Naša advokátska kancelária sa venuje aj oblasti boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti (AML). Posledné mesiace nás často kontaktujú ľudia, ktorí sa stali obeťami podvodov v súvislosti s investovaním.
Ak si nie ste istí, či ste sa aj Vy nestali obeťou podvodu, radi Vám poskytneme konzultáciu.
Ako funguje podvod so zneužitím AML krok za krokom
Modelové situácie vyzerajú často veľmi podobne:
- Klient natrafí na výhodnú investičnú ponuku (napr. kryptomeny, akcie, fondy).
- Po registrácii (zadanie telefónu, e-mailu) ho kontaktuje „investičný poradca“ – často cez WhatsApp alebo video hovor.
- Požaduje vstupnú investíciu (200–300 €), ktorú treba poslať na konkrétny IBAN.
- Zobrazí sa „zhodnotenie“ investície – často extrémne vysoké (desiatky až stovky %).
- Klient dostane malú výplatu, aby získal dôveru a bol motivovaný investovať viac.
- Nasledujú ďalšie vklady – už v tisícoch až desaťtisícoch eur.
- Pri pokuse o výber je klient ubezpečený, že peniaze prídu do 2–3 dní.
- Prichádza e-mail o zablokovaní transakcie kvôli „AML“ – na uvoľnenie treba poslať ďalšie peniaze.
- Pod rôznymi zámienkami (poplatky, dane, licencie) sú vylákané ďalšie platby.
- Poradca vyvíja nátlak alebo straší klienta (napr. hrozba žaloby, trestného stíhania).
Ako rozpoznať, že ide o podvod?
- Overte si spoločnosť a platformu, cez ktorú plánujete investovať (napr. obchodný register, Finstat, Transparex).
- Seriózne firmy nekomunikujú cez WhatsApp, Gmail alebo sociálne siete
- Nereálne vysoké výnosy sú varovným signálom
- Orgány verejnej moci Vás nekontaktujú cez chatovacie aplikácie
- Nikdy neposielajte ďalšie peniaze na „odblokovanie“ výplaty
- Odporúčame sa pridržiavať odporúčaní Národnej banky Slovenska
5 otázok, ktoré si položiť pred investíciou
- Poznám túto platformu / spoločnosť a je regulovaná?
- Poskytla mi platforma / spoločnosť obchodné podmienky?
- Komunikuje so mnou z oficiálneho e-mailu?
- Sľubuje nereálne vysoké výnosy?
- Ako ma ohrozí, ak o investované prostriedky prídem?
Čo môžem spraviť, ak som už poslal peniaze podvodníkovi?
Bohužiaľ pri type podvodu, aký opisujeme v tomto článku je šanca dostať sa naspäť k svojim peniazom minimálna, je však možné uskutočniť určité opatrenia na zmiernenie následkov alebo predchádzanie ďalšej škode.
- Okamžite kontaktujte svoju banku – v niektorých prípadoch je možné platbu ešte zastaviť
- Znížte riziko zneužitia osobných údajov
- Podajte trestné oznámenie – aj keď je šanca na vrátenie peňazí nízka, je dôležité konať
Každý prípad je individuálny. Ak ste sa ocitli v podobnej situácii, neváhajte nás kontaktovať – radi Vám pomôžeme s konkrétnymi krokmi. Napíšte nám na office@lidaybasaryova.sk